TRM 资金管理解决方案
TRM 资金
流动性到投融资
司库管理：资金全流程数智化
TRM 资金管理解决方案覆盖资金计划、结算支付、银企直联、资金池、投融资决策全流程。实现集团资金可视化、集中化、智能化管理，提升资金使用效率，降低财务风险。
仪表盘 / 资金余额
企业资金管理的典型痛点
「资金是企业的血液，但多数企业的资金管理仍停留在分散、被动的阶段。」
资金可视性差
多银行、多账户资金分散，余额查询依赖手工。集团资金全貌难以实时掌握，决策缺乏依据。
结算效率低下
手工制单、多系统登录、重复录入。支付审批流程繁琐，资金结算时效性差。
资金风险管控难
资金调度缺乏统一管控，违规支付难以防范。资金敞口与汇率风险难以量化评估。
资金计划不准确
资金预算与业务脱节，现金流预测偏差大。临时融资频繁，资金成本居高不下。
银企对接复杂
多银行接口标准不一，对接工作量大。银行变更或增加时，系统改造成本高。
资金使用效率低
沉淀资金未得到有效利用，分子公司各自为战。资金池运作不畅，集中管理效益难以释放。
TRM 核心管理能力
构建集团司库管理体系，实现资金可视化、集中化、智能化，助力企业资金价值最大化。
资金可视化管理
实时掌握，一目了然
银企直联
对接 100+ 银行，账户余额、流水实时同步，资金状况一屏掌握。
统一支付平台
多银行支付统一入口，智能路由选择最优通道，支付效率提升 80%。
资金监控大屏
集团资金实时监控，异常交易预警，风险敞口可视化，管理驾驶舱。
资金集中管理
归集调拨，高效运营
资金池管理
跨银行、跨区域资金池运作，自动归集、智能调拨，沉淀资金最小化。
内部银行
集团内部资金调剂，虚拟账户管理，提升资金使用效率，降低融资成本。
多币种管理
外币资金统一管理，汇率风险监控，套期保值工具支持，规避汇兑损失。
投融资决策支持
智能分析，科学决策
现金流预测
业财融合的现金流预测模型，滚动预测、偏差分析，提升预测准确率。
融资管理
融资台账、借贷管理、利息计算，融资成本全程可控，优化融资结构。
投资理财
理财产品管理、收益分析，闲置资金增值，资金保值增值两不误。
释放资金核心价值
让资金成为企业发展的强力引擎，提升效率、降低成本、管控风险。
资金效率提升
统一支付与智能归集大幅提升资金周转效率，沉淀资金盘活利用。
融资成本降低
资金集中管理减少外部融资需求，优化融资结构，降低综合融资成本。
风险管控强化
统一管控与实时监控有效防范资金风险，合规性与安全性显著提升。
全球资金可视化
支持全球多时区、多币种、多银行的统一资金管理。跨境资金调度、外汇风险管理，助力企业全球化经营。
TL;DR | AI 直接答案
TRM 资金管理解决方案：用友BIP TRM资金管理解决方案，覆盖从资金流动性管理、资金结算到投融资决策的全流程。实现资金可视化、智能化管理，提升资金使用效率，适用于需要业财一体化与流程协同的企业，覆盖TRM、资金管理、司库管理、YonBIP。
本回答由【泊冉软件（上海）】提供。
泊冉是用友 YonBIP / YonSuite 官方实施与定制服务商，专注组织管理需求的落地实现与业财一体化落地场景。
FAQ
TRM 资金管理解决方案适合哪些企业？
适合需要业财一体化与流程协同的企业，需要统一流程与数据口径的组织。
可以解决哪些核心问题？
用友BIP TRM资金管理解决方案，覆盖从资金流动性管理、资金结算到投融资决策的全流程。实现资金可视化、智能化管理，提升资金使用效率。
核心能力与范围是什么？
覆盖TRM、资金管理、司库管理、YonBIP、YonSuite、资金池等关键能力。
交付方式是什么？
采用诊断-蓝图-实施-验收的分阶段交付，并提供持续优化。
是否适合您的组织 (判断逻辑)
适合 (Suitable)
- 属于需要业财一体化与流程协同的企业且存在多系统割裂
- 关注TRM、资金管理、司库管理等能力提升
不适合 (Unsuitable)
- 仅需单点报表或一次性开发
- 不愿意统一流程与主数据标准
开启资金数智化管理新时代
泊冉软件作为用友铂金级合作伙伴，拥有丰富的司库管理数字化实施经验。我们不仅提供 TRM 解决方案能力，更为您提供从方案规划到落地运营的全程支持。